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【刑法犯罪】贷款诈骗罪的立案流程

作者:网络 发布时间:2020-12-21 16:50:55点击:

诈骗罪刑事申诉状范本

诈骗罪是我们比较熟悉的一种犯罪罪行,例如信用卡诈骗,合同诈骗等,那么构成诈骗罪的情形有哪些?诈骗罪的刑事处罚是怎样的?诈骗罪刑事申诉状应该怎么写?针对这几个问题下面法律快车小编为大家详细介绍一下,并为大家提供一份诈骗罪刑事申诉状范本,希望对大家有所帮助。

  贷款诈骗罪也是经济犯罪中的一种,是以非法占有为目的一种手段,那么如何认定贷款诈骗罪?贷款诈骗罪的立案流程是怎样的?贷款诈骗罪的数额标准是怎样的?针对这几个问题下面我律师网小编为大家详细介绍一下,希望对大家有所帮助。

  一、如何认定贷款诈骗罪

  1、贷款诈骗罪与非罪的区别。贷款诈骗是指以非法占有为目的,使用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取银行或者其他金融机构贷款,数额较大的行为。而贷款纠纷是指银行或者其他金融机构与贷款人之间在签定、履行借款合同过程中产生的经济纠纷。

  2、单位实施贷款诈骗的处理。根据刑法第193条规定,贷款诈骗罪的主体中不包括单位,因此,单位不构成贷款诈骗罪。

  3、司法实践中的冒名贷款行为的性质。首先讨论共同犯罪中的情况。行为人与其他人相勾结实施贷款诈骗行为的,可以构成贷款诈骗罪的共犯。如果金融机构工作人员以高利转贷为目的,与其他人相勾结,套取金融机构的信贷资金的,对该金融机构工作人员应当以高利转贷罪定罪处罚。

  二、贷款诈骗罪的立案流程

  1、书面报案材料,单位报案应加盖公章。

  2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。

伪造货币一万元的量刑

生活中,我们经常在一些商场,便利店的收银台上都会醒目的看到“假币一经发现立马报警”这样的警示语。我们都知道造假币是违法的,可是有些人往往知法犯法。今天法律快车小编就为大家整理了关于伪造货币一万元的量刑的知识,欢迎大家阅读。

  3、犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料或被盗用、冒用信用卡用户的资料。

  4、被骗款项的银行帐单,银行催收通知凭据。

  如果欠款金额达1万元的,经银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则构成信用卡诈骗罪,应承担刑事责任。公安机关进行信用卡诈骗立案程序,一般要经四个月左右的时间,才会由检察院向法院提起公诉。

  三、贷款诈骗罪的数额标准

  根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第四条规定,个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的,属于“数额较大”;个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的,属于“数额巨大”;个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的,属于“数额特别巨大”.

  但上述“数额较大”的规定,已经被最高人民检察院、公安部联合下发的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十条所变更。该追诉标准的规定第五十条明确规定:以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在二万元以上的,应予立案追诉。

  因此,目前我国司法实践中,贷款诈骗罪“数额较大”的标准应为2万元,“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准已经按照《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的第四条执行,即个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的,为“数额巨大”,个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的,为“数额特别巨大”.

  以上就是我律师网小编为大家整理介绍的关于“贷款诈骗罪的立案流程”等相关法律知识。当发现自己被骗之后,首先要做的就是马上报警,准备好相关的证据,争取把损失降低到最小。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询我律师网,我们会有专业的律师为您提供帮助。

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